近日，金融监管部门对部分理财机构的合规问题进行了通报。其中，中银理财因在非标准化债权资产投资管理、理财产品流动性及集中度管理、产品信息登记等方面存在违规行为，被处以1290万元罚款。
对此，中银理财已作出回应称，此次行政处罚是基于2023年监管部门对其理财业务的现场检查所发现问题作出的。公司已于2024年6月完成全部整改工作，并强调目前其理财产品运行正常，业绩表现良好。
值得注意的是，在今年2月，另一家国有大行旗下的交银理财也因信息披露不规范、投后管理履职不到位等问题被监管部门罚款1750万元。若将这两家机构的罚金相加，年内两家公司合计缴纳罚金已超过3000万元。
据梳理统计，2024年共有8家理财公司受到处罚，累计金额达3120万元。其中，在6月监管部门曾对招银理财、信银理财、平安理财等5家机构集中开出罚单，罚款金额分别为850万元、750万元、650万元、400万元和250万元。
从违规类型来看，理财公司主要存在未能充分识别底层资产风险、信息披露不规范、非标资产到期日与产品期限错配等问题。这些问题反映出行业在合规管理方面仍需加强。
市场分析认为，未来监管力度可能会进一步加大，特别是在信息披露和消费者权益保护这两个领域将成为重点。
金融专家周毅钦指出，在当前金融市场环境较为复杂的情况下，投资者对自身权益的保护意识日益增强。预计未来监管部门将继续强化对理财子公司的合规要求，尤其是将加大对信息披露环节的监管力度。同时，对于销售过程中是否存在误导行为、产品风险揭示是否充分等消费者权益保护问题也将成为重点审查方向。
此外，5月23日，金融监管部门还发布了《银行保险机构资产管理产品信息披露管理办法（征求意见稿）》。该文件旨在统一规范包括理财产品在内的各类资产管理产品的信息披露要求，解决此前存在的标准不一、监管分散等问题。新规将按照产品生命周期的不同阶段提出具体要求，以实现"产品销售信息清晰、产品风险特征明确、产品收益计算透明"的监管目标。
责编：戴露露
